Bankabstimmung

Bankabstimmung ist der Prozess, bei dem der Finanzmitteltransaktionssaldo zu einem bestimmten Zeitpunkt mit dem Endsaldo des Kontoauszugs verglichen und abgestimmt wird. Abweichungen zwischen den Finanzmitteltransaktionen und den Kontoauszugssalden können auftreten, wenn es bei der Verarbeitung bestimmter Transaktionen bei den Geldinstituten zu zeitlichen Verzögerungen kommt, wenn ein Geldinstitut unerwartete Gebühren erhebt und vieles andere mehr.

Um die autom. Auszifferung der Transaktionen zwischen dem Finanzmitteltransaktionen und dem Kontoauszug zu kontrollieren, können die Attribute der automatischen Auszifferung für jede Zahlungstypgruppe und für jedes Geldinstitut geändert werden.

Transaktionen ausziffern

Transaktionen können manuell, halb manuell, oder automatisch abgeglichen werden. Jede Finanztransaktion, die nicht abgeglichen ist, verbleibt im System, sodass sie in einem folgenden Abstimmungsprozess ausgeziffert werden kann.

• Manueller Prozess: Finanztransaktionen im System werden manuell mit einem Kontoauszugausdruck abgeglichen. Dies ist ein vollständiger Abstimmungsprozess.
  
• Halbmanueller Prozess: Der Kontoauszugssaldo des Geldinstituts wird in das System geladen, und Sie können entweder eine automatische Auszifferung mit dem Endsaldo der Kontoauszüge durchführen oder eine manuelle Transaktionsauszifferung durchführen, indem Sie eine Transaktion aus dem Kassenbuch auswählen, die mit einer Kontoauszugstransaktion abgeglichen werden soll. Es kann auch mithilfe der Informationen aus dem Kontoauszug eine Transaktion im Kassenbuch erstellt werden. Verwenden Sie dazu die Befehlsschaltfläche Neue Transaktion auf der Seite Transaktionen automatisch ausziffern. Die neu erstellte Transaktion kann dann manuell mit der Bankauszug-Transaktion abgeglichen werden.
  
• Automatischer Prozess: Der Auszug des Geldinstituts, einschließlich des Endsaldos und aller Banktransaktionen, wird in das System geladen, und jede Banktransaktion wird automatisch mit den Finanzkontentransaktionen abgeglichen. Wenn der Kontoauszug eingelöste Schecktransaktionen enthält, aber die entsprechenden Schecks noch im System geöffnet sind, können diese Schecks automatisch eingelöst werden. Dies würde zu einer automatischen Auszifferung der Kontoauszugstransaktionen führen. (Der ausführliche Auszug wird vom Geldinstitut in Form einer Datei geliefert.)
  Es gibt zwei Arten, um offene Schecks im Bankabstimmungsprozess einzulösen:
  1. Sie können während des Ladeprozesses eingelöst werden, indem der Ladeparameter "Schecks einlösen und abgleichen" aktiviert wird.
  2. Die Befehlsschaltflächenoption Offene Schecks einlösen und abgleichen ermöglicht das Einlösen offener Schecks, nachdem der Kontoauszug geladen wurde.

Wenn der halb manuelle bzw. der automatische Auszifferungsprozess durchgeführt wurde, können fehlerhaft ausgezifferte Transaktionen geändert bzw. rückgängig gemacht werden. Es können außerdem Transaktionen manuell ausgeziffert werden, die während des automatischen Auszifferns ausgelassen wurden. Wenn dieser Prozess abgeschlossen ist, ist die Datei fertig abgestimmt.

Normalerweise sollten keine Transaktion modifiziert werden, die bereits abgestimmt wurden (ausgeziffert). Wenn jedoch die Transaktion modifiziert werden müssen, kann die Funktion "Zurücksetzen" verwendet werden. Die Funktion "Zurücksetzen" ruft die endgültig ausgezifferte Datei auf, damit daran Änderungen vorgenommen werden können. Die Transaktionen können rückgängig gemacht oder geändert werden, die während des letzten Auszifferungsprozesses abgestimmt wurden. Die Funktion "Zurücksetzen" kann auch auf manuell ausgezifferte Dateien angewendet werden.

Nach dem Abstimmungsprozess

Nachdem der Abstimmungsprozess abgeschlossen ist, kann jede der folgenden Aktivitäten durchgeführt werden:

• Die Ergebnisse der Abstimmung online anzeigen.
• Einen Bericht zur Abstimmung ausdrucken.