ISO20022 における小切手の処理について

導入

ISO20022 は、金融機関向けの支払メッセージと指示を生成する機能を備えた支払形式です。小切手振出プロセスのアウトソーシングは、ISO 電子ファイルを使用して行うこともできます。このファイルでは、金融機関に電子的に指示し、会社に代わって小切手 (仕入先小切手と顧客払戻し小切手の両方) を振り出すことができます。

したがって、ISO20022 の小切手処理には、次の 2 つの主要な要素があります。

  1. [仕入先小切手] と [顧客払戻し小切手] ページでの小切手元帳明細を作成する。
  2. 標準 ISO 電子ファイルに小切手関連情報を取り込む。

ISO 20022 による小切手振出のアウトソーシングにより、支払処理の合理化と効率化が可能になり、組織には次のようなさまざまな利点がもたらされます。

[仕入先小切手] と [顧客払戻し小切手] ページでの小切手元帳明細を作成する。

ISO20022 による小切手振出のアウトソーシングは、仕入先小切手と顧客払戻し小切手の両方に対応しており、IFS コア ソリューションで発行された両方の小切手に対応します。基本データの設定、小切手作成のフロー、およびシステムへの影響は、いずれの種類の小切手でも同じです。

ISO 経由で小切手を作成するには、仕入先/顧客に関連付けられたISO 支払方法で、 [ISO 入出金情報] の [支払転送方法] を [CHK] に設定します。

支払方法 [ISO] を使用して、[入出金基本情報/入出金書類] で、仕入先小切手と顧客払戻し小切手の別の書類区分を作成します。定義された書類区分は、ISO 支払オーダーによる小切手の作成にのみ使用されます。

フローに関しては、請求書、または小切手を発行する必要がある口座の支払は、ISO 支払方法を指定して支払オーダーを作成する必要がある支払予定 (仕入先支払予定と顧客払戻し予定) に含まれています。

標準 ISO 電子ファイルは注文の作成時には作成されず、支払オーダーから新しい小切手が生成された場合にのみ作成されます。

[仕入先支払オーダー/顧客口座引落しオーダー] ページで、[新規小切手支払] コマンドが表示されます。コマンドの実行により、小切手情報が表示される新規小切手支払アシスタントに移動します。

作成された小切手は、[仕入先小切手/顧客払戻し小切手] ページに反映され、ステータスは [現金化のために送信] になります。小切手ページの [オーダ参照] 列には、小切手が作成された支払オーダーが表示されます。[支払転送] ステータス列には、支払オーダーの小切手トランザクションが承認済か未承認かが表示されます。作成された小切手は現金化することも無効にすることもできます。

関連する支払オーダー トランザクションを正常に確認すると、小切手を現金化できます。

標準 ISO 電子ファイルに小切手関連情報を取り込む。

小切手情報を表示するメイン タグ - 小切手指示 タグの下にあり、サブタグの下に小切手関連情報が反映されます。

メッセージ項目 <XML タグ> クライアントマッピング
小切手の種類 <ChqTp> 仕入先の自動入出金口座
小切手番号 <ChqNb> 作成された小切手の小切手番号
小切手振出人 <ChqFr> 会社の名称および住所
DeliveryMethod <DlvryMtd> 仕入先の自動入出金口座
DeliverTo <DlvrTo> 仕入先の名称および住所
InstructionPriority <InstrPrty> 仕入先の自動入出金口座
ChequeMaturityDate <ChqMtrtyDt> 作成された小切手の支払期日